Coordinador (a) de Crédito y Cobro

Objetivo del puesto:

Ejecutar y supervisar el cumplimiento de los procedimientos de financiamiento y cobros garantizando el otorgamiento de un financiamiento sano y una recuperación eficiente y eficaz de las cuentas por cobrar tanto institucionales como comerciales para UCIMED y subsidiarias.

Responsabilidades: Funciones y principales actividades

• Verificar el cumplimiento del pago de tractos/ cuotas y facturas según los plazos de recuperación.
• Generar y preparar el reporte de la “Cartera de Financiamiento” mensualmente.
• Asegurar la conciliación de las cuentas por cobrar entre los sistemas de facturación y contable de la organización.
• Gestionar la cartera de financiamiento para la efectiva y eficiente cobranza junto con los (as) Gestores(as) de Financiamiento y cobros.
• Supervisar la gestión de cobranza que realizan la Gestor(a) de Financiamiento y cobros.
• Supervisar que se mantenga actualizado el “Reporte control de morosidad histórico” de la cartera morosa institucional (estudiantes).
• Realizar la gestión de cobranza según política, procedimiento y manual de cobros de la cartera comercial (Patrocinadores y clientes).
• Mantener actualizado el “Reporte control de Cartera Comercial histórico” (Patrocinadores y clientes).
• Preparar la información de los casos especiales y críticos que se deben presentar en la reunión semanal de seguimiento a cartera de financiamiento.
• Dar seguimiento a los casos que se encuentran en cobro judicial, tanto de la cartera institucional como de la cartera comercial.
• Mantener actualizada el “Reporte control de Cartera en Cobro Judicial histórico” tanto de la cartera institucional como de la cartera comercial.
• Comunicación directa con el proveedor de información crediticia “BURO”.
• Velar que mensualmente se actualice la calificación de los deudores (Clase: “A”, “B” y “C”), según política, procedimiento y manual.
• Responsable de aprobar otorgamientos de financiamiento Clase “A”.
• Aprobar los financiamientos que cumplan con los requisitos requeridos y se otorguen según la política, procedimiento y manual de financiamiento.
• Elaborar reporte semanal de saldos menores a 1.500,00 de la cartera de financiamiento de estudiantes para que el área de tesorería proceda a limpiar saldos.
• Encargado de coordinar los artes para los procesos de financiamiento y cobranza con la Dirección Comercial.
• Responsable del envío de correos masivos a la población estudiantil y deudores.
• Velar por la mejora continua de todos los procesos de financiamiento y gestión de cobranza del área de financiamiento y cobros.
• Atender a los estudiantes, patrocinadores y clientes, telefónica o personalmente, brindándoles la información que solicitan.
• Elaborar y dar seguimiento a todos los procesos propios del área de financiamiento y cobros.
• Analizar y dar seguimiento según procedimientos a los procesos de prorrogas de pago.
• Gestionar según procedimientos los procesos de congelamiento y condonación por retiro académico.
• Gestionar según procedimientos los procesos de devolución de dinero.
• Dar seguimiento según procedimientos a los procesos de exclusiones académicas.