Venture & Growth Debt Expert (m/f/n)

En tant que Venture Growth Debt Expert, vous êtes responsable de la construction et du pilotage de l’activité de financement d’entreprises innovantes et en forte croissance au Luxembourg. Vous apportez une expertise d’origination, d’analyse et de structuration comparable à celle d’un professionnel du Venture Capital ou du Private Equity, appliquée au financement par la dette : venture debt, dette de croissance et instruments subordonnés. Vous portez l’origination, l’analyse et la structuration des opérations, et développez le réseau de la banque auprès des fondateurs, des fonds VC/PE et de l’écosystème d’innovation luxembourgeois. Vos principales responsabilités sont les suivantes : Assurer l’origination active et la qualification d’opportunités Venture Growth Debt auprès de start-ups, scale-ups et entreprises technologiques au Luxembourg, développer et gérer les relations avec les fondateurs, les fonds VC/PE et les co-investisseurs et représenter la Division au sein de l’écosystème luxembourgeois et européen Coordonner avec les équipes internes (Wealth Management, Corporate Banking, Institutional Banking, Global Markets) afin d’optimiser la couverture commerciale des contreparties et identifier les opportunités de cross-selling Analyser de manière approfondie les business plans, les modèles d’affaires et les trajectoires de croissance d’entreprises en phase d’accélération dans une logique d’investissement en dette Revoir de manière critique les due diligences financières, juridiques et opérationnelles en coordination avec les conseils externes, définir le cadre analytique, valider et challenger les modèles financiers, superviser les credit memos et intervenir directement sur les transactions complexes Structurer les instruments de dette (Senior, Junior, Subordinated), intégrer le cas échéant des composantes equity ou quasi-equity et définir les conditions financières (pricing, fees) selon les standards du venture debt, le profil de risque et le stade de développement Piloter le processus de crédit de bout en bout (analyse, comité, négociation term sheets et documentation, closing) incluant la défense des dossiers en comité de crédit Piloter la rentabilité ajustée du risque, contribuer aux outils internes de pricing, intégrer les critères ESG dans l’analyse et la structuration, arbitrer les dossiers sensibles, appliquer les politiques de crédit, contribuer à l’évolution des cadres de gouvernance et participer aux comités transverses Assurer le suivi et le développement du portefeuille Venture Growth Debt (KPI, covenants, milestones), réaliser le reporting à la Direction (pipeline, transactions exécutées, performance du portefeuille, dynamique de marché), être garant de la business intelligence sectorielle (Industrie 4.0, IT/FinTech, HealthTech, Sustainable Construction), encadrer et mentorer les profils juniors et contribuer à la structuration des processus et au développement de l’activité